Conformité réglementaire
XaarLem opère dans un cadre réglementaire strict, au croisement des juridictions sénégalaise et américaine.
Vérification d'identité (KYC)
Chaque client est vérifié selon les normes KYC (Know Your Customer) avant l'ouverture de tout compte. Nous collectons et vérifions une pièce d'identité officielle, un justificatif de domicile et les informations nécessaires à l'évaluation du profil de risque.
Lutte anti-blanchiment (AML)
Nos systèmes de surveillance des transactions détectent les opérations inhabituelles en temps réel. Nous appliquons les recommandations du GAFI et respectons les lois américaines (Bank Secrecy Act) et sénégalaises (CENTIF) en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Protection des données
Les données personnelles sont chiffrées au repos et en transit. Nous limitons la collecte au strict nécessaire et ne revendons jamais vos informations. Nos pratiques respectent le RGPD européen et la loi sénégalaise sur la protection des données personnelles.
Banques partenaires agréées
XaarLem n'est pas une banque. Nous opérons en tant que bureau de représentation adossé à des banques partenaires agréées au Sénégal (BNDE, BIS). Les dépôts sont détenus par ces institutions réglementées.